Департамент финансового мониторинга и валютного контроля в п. 6 Письма ЦБ РФ от 31 мая 2016 года № 12-1-11/1229 также заявляет, что организация вправе перечислить остаток денежных средств с закрываемого счета на счет третьего лица, указанный клиентом.
Согласно ст. 13 лица, виновные в нарушении упомянутого закона несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с законодательством РФ.
Но! Если банк не принял ваши документы, не рассмотрел их вовремя, не дал ответ, не указал причины своих отказов, то его можно привлечь к ответственности за нарушение самого 115-ФЗ.